Financieringspositie
Uitgangspunten financiering
Voor de financiering benutten we de kasgeldlimiet zoveel mogelijk. Dat betekent dat we de financieringsbehoefte eerst met kortlopende leningen invullen. Als de kasgeldlimiet is bereikt gaan we langlopende geldleningen aan. Dit doen we zo omdat de rente voor kortlopende leningen goedkoper was dan de rente voor langlopende geldleningen en de liquiditeitenplanning aangaf dat het aantrekken van een langlopende geldlening niet nodig was.
Langlopende financiering (looptijd langer dan 1 jaar)
In 2022 sloten we geen langlopende geldlening af.
Op de bestaande geldleningen losten we € 7.212.000 af. Daardoor nam het bedrag van de langlopende geldleningen af van € 130.270.000 naar € 123.058.000.
Totaal bedrag langlopende schulden per 31 december | |
|---|---|
2016 | € 177.205.000,00 |
2017 | € 164.189.000,00 |
2018 | € 151.225.000,00 |
2019 | € 153.428.000,00 |
2020 | € 140.049.000,00 |
2021 | € 130.270.000,00 |
2022 | € 123.058.000,00 |
Kortlopende financiering (looptijd korter dan 1 jaar)
In 2022 was er op een moment één tekort aan liquide middelen. Hiervoor trokken we een kortlopende geldlening aan. Het rentepercentage voor deze kortlopende lening was negatief. We ontvingen hiervoor rente.
Relatiebeheer
Dit behelst het onderhouden van de relaties met financiële instellingen. De treasurer heeft regelmatig contact met verschillende banken waarmee wij een relatie hebben. De condities op producten en diensten geleverd door de financiële instellingen zijn marktconform en er was een permanente beschikbaarheid van bancaire en financiële diensten tegen vooraf overeengekomen kwaliteit en prijs.